به ستون مشاوره امور مالی شخصی CB، یعنی Make It Make It، که هر ماه کارشناسان را در آن حضور می‌یابد، خوش آمدید به سؤالات خوانندگان در مورد موضوعات پیچیده سرمایه گذاری و امور مالی شخصی پاسخ دهید و آنها را به عبارات قابل فهم تقسیم کنید. این ماه، دمیر النسور، مشاور ارشد و مدیر پورتفولیو در پلتفرم مدیریت ثروت Wealthsimple، به سرمایه گذاری سبز اختصاص دارد. آیا در مورد امور مالی خود سوالی دارید؟ آن را بفرست [email protected].
س: این قمر زمین است! و… بحران آب و هوا. چگونه می توانم در شرکت ها و پرتفوی صندوق هایی که به آنها اعتقاد دارم سرمایه گذاری کنم؟
روز زمین ممکن است در سال 1970 معرفی شده باشد، اما امروز بیش از هر زمان دیگری مرتبط است، به طوری که 72 درصد از کانادایی ها در نظرسنجی سال 2023 اظهار داشتند که نگران تغییرات آب و هوا هستند. همراه با کارپولینگ، حذف پلاستیک های یکبار مصرف و کمپوست کردن، می توانید ماه زمین را امسال با سبز کردن سبد سرمایه گذاری خود جشن بگیرید.
سرمایه‌گذاری سبز یا خرید سهام در پروژه‌ها، شرکت‌ها یا صندوق‌هایی که برای پایداری محیط‌زیست تلاش می‌کنند، راهی عالی برای حمایت از پروژه‌ها و کسب‌وکارهایی است که منعکس‌کننده علایق و انتخاب‌های سبک زندگی شما هستند. در بین سرمایه گذاران کانادایی محبوبیت فزاینده ای پیدا می کند، اما برخی از ملاحظات وجود دارد که سرمایه گذاران باید در نظر داشته باشند. بیایید نگاهی به برخی از گزینه های سرمایه گذاری سبز بیندازیم و به چه مواردی باید توجه کنیم.
اوراق قرضه سبز
اوراق قرضه سبز ابزاری با درآمد ثابت است که درآمد آن صرف اهداف مرتبط با آب و هوا می شود. در سال 2022، دولت کانادا اولین چارچوب اوراق قرضه سبز خود را راه اندازی کرد که تقاضای زیادی از سوی سرمایه گذاران داخلی و جهانی ایجاد کرد. این منجر به رکورد فروش 11 میلیارد دلاری اوراق قرضه سبز شد. یک نکته: از آنجایی که بازار کوچک‌تری است، اوراق قرضه سبز نسبت به بسیاری از سرمایه‌گذاری‌های دیگر نقدشوندگی کمتری دارند.
همچنین مهم است که توجه داشته باشید که برچسب “سبز” می تواند معانی مختلفی داشته باشد. و آنها همیشه بر محیط زیست متمرکز نیستند. برخی از شرکت ها از اصطلاحات گسترده و مبهم برای توضیح نحوه استفاده از وجوه استفاده می کنند و در نهایت از پول حاصل از فروش اوراق قرضه برای پرداخت سایر نیازهای شرکتی استفاده می کنند که لزوماً سازگار با محیط زیست نیستند. همچنین عمل “گرین شویی” وجود دارد که سرمایه گذاری ها را به عنوان “سبز” برای شرکت های بازاریابی بدون انجام کار سخت مورد نیاز برای بهبود ردپای محیطی خود انجام دهند.
برای پیچیده‌تر کردن امور، خود مدیران صندوق‌ها و دارایی‌ها می‌توانند در سبزشویی شرکت کنند. بسیاری از صندوق‌هایی که ادعای مسئولیت اجتماعی دارند، هنوز دارای سهام نفت و گاز هستند، اما کمتر از سایر صندوق‌ها. یا مالک سهام شرکت‌های نفت و گاز با «کم‌مشکل‌ترین» هستند، در نتیجه کاهش انتشار گازهای گلخانه‌ای را بدون افشای دقیق میزان پیشرفت‌ها تبلیغ می‌کنند. مانند هر نوع سرمایه گذاری، مهم است که تحقیقات خود را انجام دهید و بدانید دقیقاً در چه چیزی سرمایه گذاری می کنید.
سرمایه گذاری اجتماعی مسئولیت پذیر (SRI) و سرمایه گذاری تأثیر
پورتفولیوهای SRI و Impact Investing ترکیبی از سهام و اوراق قرضه دارند که برای سرمایه‌گذاری پول شما در پروژه‌ها و شرکت‌هایی طراحی شده‌اند که در جهت نتایج اجتماعی مترقی یا حل مشکلات اجتماعی کار می‌کنند، مانند سرمایه‌گذاری در شرکت‌هایی که جامعه را ویران نمی‌کنند. اینها ممکن است شامل شرکت هایی باشد که رشد پایدار، تنوع نیروی کار و شیوه های استخدام منصفانه را ترویج می کنند.
تفاوت اصلی بین این دو رویکرد این است که SRI از معیارهای قابل اندازه گیری برای واجد شرایط یا رد صلاحیت شرکت ها به عنوان مسئولیت اجتماعی استفاده می کند، در حالی که هدف سرمایه گذاری تأثیرگذار معمولاً کمک به کسب و کار برای دستیابی به منافع اجتماعی یا زیست محیطی است.
روی موضوع: تغییرات آب و هوایی بر نحوه سرمایه گذاری جوانان بر پول خود تأثیر می گذارد
برخی از موسسات مالی از دو رویکرد برای ایجاد پرتفوی های متنوع، کم هزینه و مسئولیت اجتماعی استفاده می کنند که با ترجیحات محیطی و اجتماعی اکثر مشتریان مطابقت دارد. با این حال، همه پورتفولیوها با دقت یکسان ایجاد نمی شوند. مانند ارزیابی اوراق قرضه سبز، مهم است که به یاد داشته باشید که شرکت یا صندوقی که دارای نام SRI است یا ادعا می کند در سرمایه گذاری تاثیرگذار شرکت دارد، ذهنی است. همیشه این خطر وجود دارد که ندانید دقیقاً کجا و با چه کسی پول سرمایه گذاری شده است.
هر سه این گزینه ها یادآور خوبی هستند که حتی اگر در مواجهه با مشکلات سیستمی بزرگتر از ایجاد تغییرات محیطی یا اجتماعی ناتوان هستید، انتخاب های شما می تواند به رفاه جامعه و کره زمین کمک کند. بنابراین، اگر در آوریل امسال وجوه اضافی دارید (شاید از اظهارنامه مالیاتی خود؟)، سرمایه گذاری های زیست محیطی یا اجتماعی گزینه خوبی هستند. تا زمانی که تحقیقات خود را انجام می دهید و برخی از محدودیت ها را درک می کنید، مطمئناً سرمایه گذاری هایی خواهید یافت که هم برای دنیا و هم به نفع مالی شما باشد.